Finansowanie dla firm, które wspiera biznes i chroni Twoje interesy.
Kompleksowe wsparcie w relacji Twojej firmy z bankiem – od małych przedsiębiorstw, przez MŚP po segment korporacyjny
Specjalizujemy się w finansowaniu firm: porównujemy oferty wszystkich banków, negocjujemy warunki i weryfikujemy umowy pod kątem prawnym. Wszystko w jednym miejscu, w interesie Twojej firmy.
Z jakimi wyzwaniami mierzą się przedsiębiorcy?
Finansowanie 360° to nasza metoda pracy z potrzebami przedsiębiorców. Najpierw definiujemy cel Twojej firmy, a potem dobieramy właściwy produkt finansowy. Patrzymy nie tylko na koszt, ale też na wpływ podatkowy i to, jak rozwiązanie realnie wspiera Twój biznes.
Wybierz segment
Kliknij w segment koła, aby zobaczyć dedykowane rozwiązanie finansowe dla Twojej firmy.
Jak działamy — krok po kroku
Prowadzimy Cię od pierwszego spotkania do wypłaty środków — łącząc doradztwo finansowe, prawne i podatkowe.
Spotkanie, diagnoza & strategia finansowania
Co robimy: Poznajemy Twoją firmę i cel biznesowy. Weryfikujemy zdolność kredytową i dobieramy produkt w ramach Finansowania 360° (kredyt, leasing, faktoring, linia kredytowa), który najlepiej wspiera Twój biznes. Porównujemy oferty wszystkich banków, a następnie wspólnie z Tobą wybieramy 2 kierunki i układamy strategię. Gdy jest taka potrzeba, włączamy doradcę podatkowego oraz prawnika, który weryfikuje m.in. stan prawny nieruchomości lub ryzyka prawne inwestycji.
Reprezentacja w bankach & negocjacje
Co robimy: Poznajemy Twoją firmę i cel biznesowy. Weryfikujemy zdolność kredytową i dobieramy produkt w ramach Finansowania 360° (kredyt, leasing, faktoring, linia kredytowa), który najlepiej wspiera Twój biznes. Porównujemy oferty wszystkich banków, a następnie wspólnie z Tobą wybieramy 2 kierunki i układamy strategię. Gdy jest taka potrzeba, włączamy doradcę podatkowego oraz prawnika, który weryfikuje m.in. stan prawny nieruchomości lub ryzyka prawne inwestycji.<br>Co dostajesz: przekrojowe porównanie ofert banków, konkretny plan uzyskania finansowania oraz weryfikację prawną inwestycji lub umów, które zamierzasz podpisać.
Umowa kredytowa & wypłata środków
Co robimy: Nasz prawnik dokładnie weryfikuje dokumentację bankową, dbając o zgodność z ustaleniami i Twoje bezpieczeństwo prawne. Koordynujemy podpisanie umowy i uruchomienie środków, dopinamy formalności i terminy wypłat. W razie potrzeby towarzyszymy przy podpisie.<br>Co dostajesz: zweryfikowaną pod kątem prawnym umowę bankową, sprawny proces podpisu i wypłaty środków oraz wsparcie po uruchomieniu.
Dowiedz się więcej o finansowaniu firm
Wybierz produkt finansowania
Masz cel – my dobierzemy najlepszy instrument. Kliknij, by poznać szczegóły lub umów bezpłatną konsultację.”
Refinansowanie kredytu
Kredyt obrotowy
Kredyt inwestycyjny
Kredyt dla spółek
Kredyt dla wolnych zawodów
Faktoring
Leasing
Kredyt dla wspólnot mieszkaniowych
Restrukturyzacja i zadłużenia firmy
Zrównoważone finansowanie
Kredyt dla deweloperów
Kredyt na spłatę ZUS i US
Dwie perspektywy: doradca z banku vs niezależny ekspert?
Poznaj różnice we współpracy z Doradcą z banku i z Niezależnym Ekspertem Kredytowym i zdecyduj, która forma współpracy jest dla Ciebie lepsza.
Temat
Doradca banku
Pracuje dla jednego banku
Niezależny ekspert
Zewnętrzny pracownik dla wszystkich banków
Dostępność ofert bankowych
Pracuje dla jednej instytucji i powiązanego ubezpieczyciela; nie porównuje warunków między bankami. Prezentuje Klientowi ofertę tylko swojego banku.
Ma dostęp do ofert wszystkich banków i ubezpieczycieli. Zapewnia Klientowi obiektywne pokazanie ofert wszystkich banków, tak aby Klient mógł sam dokonać wyboru najlepszego dla siebie banku.
Kompleksowość
Jego zadaniem jest udzielenie kredytu.
Jest partnerem w całym procesie. Od weryfikacji stanu prawnego nieruchomości/inwestycji, dobranie najlepszej oferty spośród wszystkich banków, zabezpieczenie Twojego majątku przed odpowiednie dobranie polisy, pomoc w wycenie nieruchomości i znalezieniu rzeczoznawcy majątkowego, aż do umówienia wizyty u notariusza.
Dbałość o finanse Klienta
Podchodzi do sprawy Klienta jednostkowo, skupiając się na udzieleniu kredytu.
Patrzy szeroko i indywidualnie na potrzebę Klienta. Pomaga uporządkować sytuację finansową, wspiera w procesie przygotowania do kredytu – co trwa często nawet 6 miesięcy. Następnie pomaga w doborze ubezpieczeń, jest w stałym kontakcie z Klientem także po udzieleniu kredytu aby monitorować ewentualne przeniesienie kredytu do tańszego banku.
Proces kredytowy i dostępność doradcy
Pracuje w godzinach pracy oddział banku, najczęściej 8.00-16.00 i wymaga każdorazowej wizyty w celu dostarczenia każdego brakującego dokumentu.
Pracuje w godzinach pracy, w których dostępny jest Klient. Przeprowadza proces kredytowy równolegle w kilku bankach tak aby zminimalizować formalności. Reprezentuje Klienta w kontakcie z bankiem. Dzięki temu zdejmujemy z Klientów ciężar związany z procesem kredytowym.
Oferta ubezpieczeniowa
Proponuje pakiety ubezpieczeniowe powiązane z bankiem, najczęściej o ograniczonym wyborze.
Wykonuje niezależny przegląd polis i dobiera najkorzystniejsze oferty z rynku; cesje zgodnie z wymogami banku.
Reprezentacja
Działa w interesie banku i realizuje cele sprzedażowe oddziału.
Działa po stronie Klienta; tłumaczy oferty, negocjuje zapisy i reprezentuje w rozmowach z bankami. Pracuje jednocześnie dla wszystkich banków.
Nasza przewaga w finansowaniu firm
BIZNESOWE PODEJŚCIE
Pracujemy z wieloma branżami (m.in. e-commerce, produkcja, medycyna, agro, TSL), rozumiemy ich koniunkturę, cykle rozliczeń i sezonowość. Struktura finansowania jest projektowana pod rzeczywiste przepływy pieniężne i plan rozwoju konkretnej branży, co przekłada się na stabilną płynność i przewidywalne koszty.
PEŁNA OPIEKA PRAWNA
Z doświadczenia wiemy, że wsparcie prawnika jest potrzebne na etapie inwestycji: przy zakupie nieruchomości, budowie hali, weryfikacji umów bankowych oraz podpisywaniu umów przedwstępnych. Włączamy prawnika, aby chronić interes Klienta przed utratą zadatku i ryzykiem nabycia nieruchomości z wadami prawnymi — weryfikujemy zapisy i prowadzimy bezpiecznie przez cały proces.
SYNERGIA SIŁ — prawo, podatki, finanse
Dołączamy doradcę podatkowego, bo dobór produktu i konstrukcji finansowania realnie wpływa na obciążenia podatkowe i koszt całkowity. Właściwa struktura (np. kredyt/leasing/linia obrotowa) potrafi w praktyce przynieść oszczędności sięgające nawet setek tysięcy złotych w horyzoncie inwestycji — przy zachowaniu pełnej zgodności i transparentności.
KOMPLEKSOWOŚĆ — od wyceny po akt notarialny
Zapewniamy operacyjne domknięcie wszystkich elementów: pozyskujemy rzeczoznawcę majątkowego i koordynujemy wycenę, przygotowujemy profesjonalny biznesplan, rekomendujemy notariuszy i pilnujemy terminów. Klient otrzymuje jeden zintegrowany proces — nie tylko finansowanie, lecz także wsparcie we wszystkich obowiązkach po drodze.
Study Case
04
lisSkuteczność potwierdzona liczbami
1000 +
klientów
10
lat doświadczenia w sektorze finansowym
97 %
decyzji pozytywnych
250 mln
uruchomionych kredytów
FAQ - Najczęściej zadawane pytania
Na czym dokładnie polega Finansowanie 360°?
Finansowanie 360° to kompleksowy proces dopasowany do Twojego celu biznesowego. Najpierw wybieramy właściwy produkt finansowy (leasing, faktoring, kredyt), potem porównujemy oferty wszystkich banków i konsultujemy je z Twoją księgową, aby przeanalizować korzyści podatkowe. Całość nadzoruje Prawnik Człowiek Kontra Bank, gwarantując pełne bezpieczeństwo Twojej umowy.
Jak długo muszę prowadzić firmę, aby uzyskać finansowanie dla firmy?
W zależności od banku, minimalny okres prowadzenia działalności to zazwyczaj 6–12 miesięcy. Niektóre instytucje dopuszczają finansowanie nawet od 3 miesięcy działalności, najczęściej w przypadku kontraktu B2B.
Jaką kwotę kredytu na firmę mogę uzyskać?
Kwota kredytu zależy od wielu czynników – m.in. formy prawnej firmy, wysokości obrotów, historii kredytowej oraz celu finansowania. Maksymalne widełki to najczęściej kwota stanowiąca 80% wartości inwestycji.
Ile czasu trwa decyzja i wypłata środków?
Faktoring: nawet 48 h. Leasing: zazwyczaj 5-7 dni roboczych. Kredyt obrotowy lub inwestycyjny: 7-14 dni w zależności od dostarczenia pełnych dokumentów.
Czy zajmujecie się kredytami dla wolnych zawodów?
Tak, jest to nasza specjalizacja. Mamy wieloletnie doświadczenie i wiedzę o uproszczonych procedurach oraz korzystniejszych ofertach dla reprezentantów wolnych zawodów takich jak: lekarz, prawnik, geodeta, architekt i inni.
Czy mogę przeznaczyć finansowanie na dowolny cel?
Tak – wiele ofert daje możliwość finansowania dowolnych wydatków związanych z działalnością gospodarczą, w tym również celów nieinwestycyjnych, jak np. wypłaty dla pracowników, marketing czy bieżące koszty operacyjne.
Jakie dokumenty są potrzebne do uzyskania kredytu firmowego?
W zależności od banku i kwoty: w przypadku uproszczonych procedur wystarczy oświadczenie o dochodach. Przy wyższych kwotach wymagane mogą być dokumenty finansowe za ostatnie 2 lata, wyciąg z konta firmowego oraz zaświadczenie o niezaleganiu z ZUS i US.
Czy kredyt firmowy wpływa na moją zdolność kredytową jako osoby prywatnej?
Tak – szczególnie w przypadku jednoosobowych działalności gospodarczych. Banki często oceniają całościową sytuację finansową właściciela, dlatego warto utrzymywać dobrą historię kredytową i równowagę między finansami firmowymi, a osobistymi.
Czy kredyt firmowy mogę wcześniej spłacić?
Tak, ale warto wcześniej sprawdzić, czy bank przewiduje dodatkowe opłaty z tego tytułu (rzadko banki oferują bezpłatną wcześniejszą spłatę kredytu ale mamy na to swoje sposoby). Jest to również wskaźnik, który uwzględniamy przy negocjacjach parametrów.
Czy muszę przyjechać do Waszego biura do Gdańska?
Nie, możemy spotkać się online. Bardzo często udaje nam się dojechać na spotkanie do siedziby firmy naszego Klienta. Możemy też cały proces przeprowadzić telefonicznie i spotkać się dopiero w momencie podpisywania dokumentów lub umów kredytowych.
Czym różni się faktoring od kredytu firmowego?
Faktoring nie jest formą zadłużenia – opiera się na finansowaniu Twoich należności z faktur. Nie wymaga zabezpieczeń ani dobrej historii kredytowej.
Jak działa Finansowanie 360°?
Słuchamy Twojej wizji
10-minutowa rozmowa z naszym ekspertem i prosta lista dokumentów od księgowej.
Rating Biznesowy
Analizujemy wyniki i możliwości w +20 instytucjach finansowych.
Diagnoza 360
Pokazujemy Ci wszystkie możliwe opcje finansowania, a Ty dokonujesz finalnego wyboru. Konsultujemy się z Twoją Księgową lub Doradcą Podatkowym, aby mieć pewność, że dany produkt wesprze Twoją optymalizację podatkową.
Bezpieczny podpis
Nasz Prawnik weryfikuje klauzule umowne, a my towarzyszymy Ci w jej podpisaniu.
Dlaczego klienci nas wybierają?
PEŁNA OPIEKA PRAWNA
Każdy paragraf umowy weryfikuje prawnik Człowiek Kontra Bank, więc podpisujesz tylko bezpieczne zapisy.
WSZYSTKIE BANKI W JEDNYM MIEJSCU
Porównujemy oferty ponad 20 instytucji finansowych, negocjując marżę w Twoim imieniu.
OSZCZĘDNOŚĆ CZASU
Jeden, dedykowany Ekspert Finansowy kontaktuje się w Twoim imieniu ze wszystkimi bankami i firmami leasingowymi, eliminując wielokrotne spotkania i powtarzanie tych samych dokumentów
BIZNESOWE PODEJŚCIE
Obsłużyliśmy setki firm — od e-commerce, przez produkcję i medycynę, po rolnictwo — dlatego znamy branżowe sezonowości, cykle płatności i podatkowe niuanse. Finansowanie dopasowujemy do realnego rytmu właśnie Twojego biznesu.
EDUKACJA I TRANSPARENTNOŚĆ
Tłumaczymy język bankowy i prawny na ludzki, wyjaśniamy Ci wszystkie zapisy umowne oraz sposoby naliczania opłat przez banki, abyś czuł się w pełni komfortowo i bezpiecznie.
REPREZENTUJEMY TYLKO INTERES KLIENTA
Bankowy doradca dba o interes banku – my reprezentujemy Ciebie: negocjujemy warunki tak, jakby dotyczyły naszej własnej firmy.
ELASTYCZNE PODEJŚCIE
W przeciwności do sztywnych godzin pracy banków – my pracujemy w weekendy i w godzinach, w których nasi Klienci kończą swoją pracę.
